CDMX, 28 de junio de 2025 — Mientras el discurso oficial del sexenio de Andrés Manuel López Obrador se centró en el combate a la corrupción y el bienestar social, el sector bancario privado fue uno de los grandes ganadores. Así lo revela un reportaje del portal Mass Información, que detalla cómo las utilidades bancarias alcanzaron cifras históricas en los últimos seis años, incluso en instituciones recientemente sancionadas por el gobierno de Estados Unidos por presunto lavado de dinero.
El análisis destaca que, durante el sexenio 2018–2024, bancos como BBVA, Banorte, Santander, Inbursa y Citibanamex obtuvieron ganancias sin precedentes. Tan solo en 2024, el sector bancario acumuló más de 222 mil millones de pesos en utilidades, con un crecimiento del 8.3 % respecto al año anterior, según cifras oficiales.
No obstante, el escándalo estalló en junio de 2025 cuando el Departamento del Tesoro de EE. UU. incluyó en su lista de sanciones a tres instituciones mexicanas: CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa. La autoridad estadounidense las acusó de facilitar operaciones financieras a grupos criminales como el Cártel de Sinaloa, el Cártel Jalisco Nueva Generación y el Cártel del Golfo, así como de estar vinculadas al tráfico de fentanilo.
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervinieron temporalmente estas entidades, aunque el gobierno mexicano, encabezado ahora por Claudia Sheinbaum, ha sostenido que no existen pruebas concluyentes de lavado de dinero. En conferencia de prensa, la presidenta afirmó que se detectaron únicamente “faltas administrativas”, sancionadas con multas que ascienden a 134 millones de pesos.
El reportaje también señala que empresarios cercanos al poder político habrían tenido vínculos indirectos con las instituciones sancionadas, lo que ha encendido las alarmas entre analistas financieros y observadores internacionales.
Pese a las investigaciones en curso, las calificadoras internacionales S&P, Fitch y HR Ratings ya rebajaron la calificación de riesgo de los bancos involucrados, y algunos inversionistas han comenzado a retirar capitales, especialmente de CIBanco.
Especialistas advierten que este episodio podría marcar un antes y un después en la supervisión financiera en México. El contraste entre la narrativa oficial del sexenio y la realidad del sistema bancario, dicen, pone sobre la mesa la necesidad de una mayor transparencia y control en el manejo de recursos financieros vinculados al crimen organizado.
